Presta atención a transferencias inesperadas: podría ser parte de un fraude

En un mundo donde las transacciones financieras son cada vez más comunes y rápidas, el fraude financiero ha evolucionado de manera alarmante. Una de las tácticas más recientes empleadas por los delincuentes es el envío de transferencias inesperadas desde cuentas desconocidas. Aunque estas transferencias pueden parecer un simple error o incluso un gesto amistoso, las consecuencias legales y financieras que pueden surgir de devolver este dinero sin un proceso de verificación adecuado son muy serias.

Nequi advierte: no hay dinero sin confirmar su origen

En este contexto, la plataforma Nequi ha emitido una advertencia clara sobre esta creciente práctica delictiva. A menudo, los usuarios son contactados justo después de recibir el dinero, recibiendo mensajes que alegan que fue un error y solicitando la devolución de los fondos. Es crucial que los usuarios de Nequi sean conscientes de esta táctica y tomen decisiones informadas al respecto.

Nequi aconseja No devuelvas dinero directamente. En lugar de reaccionar impulsivamente, es fundamental que los usuarios informen inmediatamente sobre la situación a través de sus canales oficiales de atención al cliente. El destinatario de la transferencia puede estar implicado en actividades ilegales, como el lavado de dinero o fraudes relacionados con la identidad, lo que podría conllevar graves repercusiones.

BBVA y Condusef -Match: no use estos fondos o no mueva estos fondos

Asimismo, BBVA Bank, en conjunto con la Comisión Nacional para la Defensa de los Servicios Financieros (Condusef), también advierten sobre el cuidado necesario en estas situaciones. Ambas entidades instan a los usuarios a no tocar los fondos recibidos de manera sospechosa y a reportar cualquier movimiento inusual. Incluso si se trata de un error genuino, manipular el dinero en cuestión puede posicionar al destinatario en el centro de una red fraudulenta sin que se dé cuenta.

Una táctica para lavado de dinero o fraude con falsos créditos

En testimonios recopilados en plataformas como Reddit, se han compartido relatos de cómo las víctimas son abordadas después de recibir transferencias misteriosas, a menudo con montos como 5,000 euros acompañados de mensajes como «feliz cumpleaños», instándoles a devolver el dinero. En muchos casos, semanas después, las víctimas descubren que un préstamo fue solicitado a su nombre, y el dinero que recibieron estaba vinculado a este fraude. Si una persona devuelve el dinero sin tener motivos para sospechar de fraude, los delincuentes pueden cerrar el ciclo de su plan: se quedan con los fondos mientras que la víctima termina asumiendo una deuda injusta a su nombre.

Conclusión: si recibe dinero de un extraño, no lo use o no lo devuelva sin informarlo a su banco o empresa financiera. Aunque pueda parecer un favor o un gesto desinteresado, es esencial recordar que involucrarse en estas transacciones podría implicar a la persona en actividades criminales sin que lo sepa. Prevenir un posible fraude requiere ser proactivo y estar informado.